注册金融策划师是什么

注册金融策划师是什么，注册金融策划师是理财认证证书，认证机构是CFP标准委员会。中国于2005年8月26日正式成为CFP成员。

注册金融策划师，CFP，最初是由国际金融理财协会(IAFP，International Associated forFinancial Planning)于1972年开始推出的。

目前，CFP的考试认证机构是CFP标准委员会(CFP Board Standards)，中国于2005年8月26日正式成为CFP成员。

在所有的理财认证证书中，CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。它所提倡的4E标准和7项原则，已经为全球的理财行业所普遍推崇。

发展历程

第一代CFP

主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问，在客户的心目中，当时的保险和投资产品的销售人员只关心自己个人的利益得失，在大众心目中形成了不好的形象。

为应对这一问题，改革者们着力塑造他们作为CFP的专业人士形象，向大众传输他们的新服务理念，他们以关注客户的需求为核心理念，采取一整套规范的技术方法。

提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，而不只是提供某一领域的专业建议，通过向客户展示他们与以往以推销产品为主的经纪人的区别，从而体现CFP服务的价值所在。

第二代CFP

主要来自于各专业领域，如注册会计师、证券分析师、税务规划师、寿险顾问师及律师等等，他们自己已经拥有的中产和富裕客户向他们提出了更多的综合金融的问题。

而CFP的培训及服务理念，使得这些专业人员很乐意参加CFP的资格认证，从而向客户提供更全面的财务规划服务。

据美国1999年一项面对CFP的调查显示，74%和73%的CFP持证者同时持有证券和保险的一些资格证书，16%的人持有CPA(注册会计师)证书。

事实上，有更多的会计师参加了Personal Financial Specialist(PFS)个人理财专家的考试.这个考试要求有250小时个人理财的经验，由美国注册会计师协会(AICPA)提供考试认证，约有6000多名CFP获得了PFS的资格。

第三代CFP

主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业的学生，他们在学校系统学习了CFP各金融专业的知识，有着对这个职业的无限向往和热情，而他们所缺乏的是人生阅历和客户服务经验，他们将在未来漫长的CFP职业生涯中逐步成熟。

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